AML politika a ověření identity

Bezpečnost vašich prostředků a čistost našich transakcí jsou pro nás povinnost vyplývající z licence, ne marketingový slib. Na této stránce popisujeme, jak na Goldzino Casinu provádíme ověřování hráčů a jak dodržujeme pravidla proti praní peněz a financování terorismu.

Zásady AML v Goldzino Casinu

Provozujeme se na základě licence vydané regulátorem Curaçao pod evidenčním číslem OGL/2026/1568/0234. Z této licence plyne pro nás soubor povinností v oblasti prevence praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT), které naplňujeme v praxi, nikoli jen na papíře. Od roku 2015, kdy jsme začali fungovat, jsme vybudovali interní kontrolní systém vedený jmenovaným funkcionářem pro soulad s předpisy (MLRO).

Systém zahrnuje pravidla pro identifikaci hráčů, hodnocení rizik, sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušnému finančnímu úřadu. Naším cílem je, aby přes naši platformu neprocházely prostředky nejasného původu a aby vaše výhry zůstaly zcela legálními penězi, které můžete bez problémů vybrat.

Kdy provádíme ověření identity

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech momentech. Zaprvé při registraci, kdy kontrolujeme údaje zadané do formuláře proti veřejným databázím. Zadruhé před prvním výběrem, kdy vyžadujeme doklady. Zatřetí při dosažení stanovených prahů transakcí, kdy mohou následovat dodatečné kontroly.

Proč tyto doklady požadujeme

Licenční předpisy nám ukládají znát totožnost každého hráče, kterému vyplácíme peníze. Bez ověřené identity nemůžeme legálně provést výběr, a proto se žádnému hráči nevyhneme ani to neobejdeme. Doklady požadujeme v podobě kvalitní fotografie nebo skenu, kterou nahrajete přímo ve svém hráčském účtu.

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby zabral co nejméně času a vy jste věděli, v jaké fázi se nacházíte. Dokumenty nahráváte přes zabezpečený formulář v účtu, ne e-mailem.

• Přihlaste se k účtu a otevřete sekci Ověření v profilech nastavení.
• Vyberte typ dokladu a nahrajte fotografie všech požadovaných stránek.
• Doplňte potvrzení adresy a ověření platební metody v jedné dávce.
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 hodin, maximálně do 72 hodin.
• O výsledku vás informujeme e-mailem a notifikací v účtu. V případě pochybností vás požádáme o upřesnění nebo náhradní doklad.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Práci s nimi mají pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty neshromažďujeme pro vlastní potřebu, ale protože nám to ukládá zákon, a z tohoto důvodu je také po stanovené době bezpečně likvidujeme.

Kdy požadujeme doložení zdroje prostředků

Pokud se objem nebo vzorec vašich vkladů a sázek výrazně odchyluje od obvyklého chování, máme zákonnou povinnost si učinit obrázek o původu peněz. V praxi k tomu dochází například při kumulovaných vkladech nad 250 000 Kč, při opakovaných vysokých výběrech nebo při transakcích, které odpovídají vzorcům typickým pro pokus o legalizaci nelegálních prostředků.

• Výplatní pásky nebo potvrzení zaměstnavatele za poslední 3 měsíce
• Daňové přiznání nebo potvrzení daňového subjektu
• Potvrzení o prodeji nemovitosti či vozidla
• Výpis z účtu ukazující provenience prostředků
• Doklad o dědictví, daru nebo jiném jednorázovém příjmu

O doložení zdroje prostředků vás vždy informujeme s uvedením konkrétního důvodu a přiměřeného deadline. Zdroj dokládáte pouze nám, jeho zpracování se řídí stejnými bezpečnostními pravidly jako u dokladů totožnosti. Pokud doložený zdroj odpovídá objemu transakcí, věc uzavíráme a váš účet zůstává plně funkční.

Sledování vkladů a výběrů

Každou transakci na platformě prochází automatizovaný monitorovací systém, který porovnává vzorce chování s rizikovými profily. Systém sleduje zejména rychlost sledu vkladů a výběrů, podíl nesázených prostředků, výběry těsně po vkladu a souvislosti mezi více účty.

Pravidlo stejné platební metody

Výběr posíláme ve výchozím nastavení stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou, vracíme peníze na tutéž kartu. U kryptoměn odesíláme výběr na adresu, ze které přišel vklad. Toto pravidlo zabraňuje tomu, aby kdokoli použil váš účet k převodu peněz třetí osobě.

Co se stane při nedoložení

Pokud doklady nedodáte nebo je naše kontrola neodhalí shodu, postupujeme podle závažnosti zjištění. Nejmírnějším krokem je pozastavení výběrů do doby doplnění dokumentů. Váše vklady zůstávají přitom v bezpečí a po úspěšném ověření je můžete vybrat v plné výši.

• Pozastavení výběrů do 30 dnů do doby doložení dokladů
• Zmrazení účtu při závažném podezření z podvodu nebo identity třetí osoby
• Trvalé ukončení smluvního vztahu a vrácení vkladů na ověřený účet
• Nahlášení podezřelé transakce finančnímu úřadu bez zásahu do probíhajícího vyšetřování

Údaje uvedené při registraci musí odpovídat dokladům. Změna jména, data narození nebo adresy vyžaduje aktualizaci profilu a nové doložení příslušného dokladu. Účet vedený na jinou osobu než skutečného hráče ukončujeme a prostředky vracíme výlučně prokázanému vlastníkovi identity.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, respektive od poslední transakce. Tuto lhůtu nám stanoví licenční předpisy pro případ kontrol ze strany regulátora nebo finančního úřadu. Po uplynutí doby dokumenty nenávratně likvidujeme technologií zajišťující nemožnost obnovy dat.

O uchovávání i likvidaci dat vás nemusíte žádat. Po celou dobu uchovávání můžete kdykoli požádat o výpis, jaké údaje o vás vedeme, a my vám jej v zákonné lhůtě vydáme. Všechny dotazy k ověřování směřujte na podporu, která je k dispozici nepřetržitě.

Nejčastější dotazy

Musím doklady nahrát hned po registraci?

Není to nutné. Doklady požadujeme před prvním výběrem nebo při dosažení transakčních prahů. Doporučujeme ověření udělat hned, protože pak proběhne první výběr bez zdržení.

Proč vyžadujete potvrzení bydliště mladší 3 měsíců?

Tato lhůta plyne z licenčních předpisů a zaručuje, že adresa v účtu odpovídá skutečnému bydlišti. Starší dokument adresu nedoloží, protože se mezitím mohla změnit.

Kolik dní ověření trvá?

Standardně do 24 hodin, v maximální zákonné lhůtě 72 hodin. Pokud je potřeba doplnit dokument, počítáme lhůtu znovu od jeho nahrání, a proto radíme nahrávat vše v jedné dávce.

Co když výběr posíláte na kartu, kterou už nemám?

Kartu musíte prokázat i po jejím zrušení, protože na ni přišly vklady. Výjimečně lze po dohodě s compliance oddělením použít bankovní převod na účet vedený na vaše jméno.

Vyžadujete doložení zdroje prostředků od každého?

Ne. Doložení požadujeme jen u hráčů, jejichž objem transakcí překročil stanovené prahy nebo u nichž monitorovací systém odhalil neobvyklý vzorec chování.